本網(wǎng)湖南消息：近日，湖南邵東農(nóng)商銀行收到一封來自邵東市反詐中心的表揚(yáng)信。表揚(yáng)信提到，邵東農(nóng)商銀行以高度的責(zé)任心和使命感，積極響應(yīng)，主動(dòng)作為，與市反詐中心建立緊密的協(xié)作關(guān)系，持續(xù)參與打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，以實(shí)際行動(dòng)為構(gòu)建安全金融環(huán)境、保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全做出了突出貢獻(xiàn)。

原來，近日一名男子來到邵東農(nóng)商銀行雙鳳分理處柜面取現(xiàn)5萬元，“請問這些資金的具體來源是”？“交易對(duì)手是否認(rèn)識(shí)？”面對(duì)柜員嚴(yán)格執(zhí)行“四查三問三核”制度的詢問，客戶李某眼神游離、應(yīng)答含混，僅以“跨省賣煙貨款”搪塞，卻無法提供任何購銷合同、物流單據(jù)等佐證材料，且該筆資金系剛轉(zhuǎn)入符合“快進(jìn)快出”典型特征。這種反常表現(xiàn)引起分理處工作人員高度警覺，立即啟動(dòng)賬戶臨時(shí)管控程序，并將可疑交易線索報(bào)送總行及開戶網(wǎng)點(diǎn)九龍支行。

總行運(yùn)營管理部接報(bào)后，立即啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，將線索移交邵東市反詐中心進(jìn)行研判。與此同時(shí)，該客戶轉(zhuǎn)赴九龍支行再次嘗試取現(xiàn)。早有準(zhǔn)備的銀行工作人員沉著應(yīng)對(duì)，一邊以系統(tǒng)升級(jí)為由延緩業(yè)務(wù)辦理，一邊配合趕赴現(xiàn)場的九龍嶺鎮(zhèn)派出所民警完成布控。經(jīng)查，該客戶使用自己銀行卡為他人收取違法資金，存在洗錢嫌疑，目前該案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。此次行動(dòng)成功協(xié)助警方抓獲一名涉嫌洗錢的犯罪嫌疑人，并有效攔截了涉案資金5萬元。

自“斷卡行動(dòng)”開展以來，邵東農(nóng)商銀行在市公安局反詐中心的大力支持和密切配合下，通過優(yōu)化內(nèi)部流程、強(qiáng)化員工培訓(xùn)、引入科技手段等措施，構(gòu)筑起了一道堅(jiān)實(shí)的反詐防線，為保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益作出了積極貢獻(xiàn)。據(jù)悉，2024年該行已累計(jì)攔截可疑交易35筆，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲案件5起，挽回群眾經(jīng)濟(jì)損失超170.21萬元。

（鐘鵬  李莉  顏磊）