本網(wǎng)湖南消息：11月5日上午，中國(guó)郵政新邵縣分公司榮獲一份來(lái)自縣禁毒和反電詐社會(huì)化事務(wù)中心的表?yè)P(yáng)信，這不僅是一份榮譽(yù)的象征，更是對(duì)郵政分公司工作人員高度責(zé)任感和敏銳洞察力的肯定。感謝信的背后，是一起協(xié)助抓獲電詐犯罪嫌疑人，成功攔截群眾10萬(wàn)元資金損失的真實(shí)事件。

原來(lái)，11月3日13時(shí)05分在新邵縣太芝廟營(yíng)業(yè)所接待了一位未提前預(yù)約需要大額取款10萬(wàn)元的青年客戶(hù)。但在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理秉承盡職合規(guī)調(diào)查給其登記次日取款時(shí)，該客戶(hù)立馬表示著急用，可以少取一點(diǎn)。然而在辦理小額取款的過(guò)程中，柜面員工通過(guò)查詢(xún)交易流水發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的入賬存在疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)模式——該賬戶(hù)的10萬(wàn)元是在當(dāng)日12時(shí)53分來(lái)自他人的轉(zhuǎn)賬。

面對(duì)這一資金快進(jìn)快出現(xiàn)狀，為了確?？蛻?hù)資金安全，柜面員工立即按照“三必問(wèn)”制度詳細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)關(guān)于大額入賬資金的來(lái)源時(shí)，客戶(hù)稱(chēng)是其朋友的匯款，但回答出來(lái)的朋友名字和入賬名字明顯不符，且該青年客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)途中一直在用手機(jī)發(fā)信息，似乎是被控制。

面對(duì)客戶(hù)的系列可疑態(tài)度與行為，柜員當(dāng)即將情況報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理一邊耐心解釋?zhuān)瑥?qiáng)調(diào)由于交易金額快進(jìn)快出，必須詢(xún)問(wèn)清楚相關(guān)情況以保障客戶(hù)資金安全，一邊暗中與轄區(qū)派出所民警取得聯(lián)系。隨即，轄區(qū)派出所民警在不到3分鐘就趕到了解具體情況，并當(dāng)場(chǎng)抓獲了一臺(tái)在警察到營(yíng)業(yè)所后迅速離開(kāi)的白色車(chē)輛上的3位嫌疑人。

后經(jīng)審訊得知，該車(chē)輛人員和青年客戶(hù)是一伙，他們?cè)谔R營(yíng)業(yè)所辦理的取款業(yè)務(wù)是詐騙他人所得的非法資金。目前，4人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被新邵縣公安局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。下一步，新邵縣郵政分公司將持續(xù)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的緊密配合，加大反詐金融知識(shí)宣傳。同時(shí)，不斷提升一線員工反詐防騙技能，全力保障金融消費(fèi)者資金安全，守住最后一道防線，以實(shí)際行動(dòng)踐行國(guó)有企業(yè)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

（李鈺炫凌  鐘 鵬）